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マネー診断Vol.9
「独立したいが資金が足りない。何か良い方法は?」

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2008/04/09 09:00

「老後の資金はいくら必要なんだろうか?」「家を買いたいが、ローンを返していけるだろうか?」などあなたは資産運用で悩んではいませんか? もし不安があるなら、FPなど専門家に相談してみると答えが見つかるかもしれません。このコーナーに投稿してきた読者のように…。(バックナンバーはこちら)

今回マネー相談に来たのは…

マネー診断開始!

 夢の実現のためにこつこつとお金を貯める、というのは張り合いもあってすばらしいことですね。いつまでにいくら必要なのか、ということを知る(もしくは決める)ことは資産運用をしていくうえで、最初の大切なステップとなります。

 ただ夢の実現までにかかる時間や、かかる金額など自分自身で立てた目標に縛られる必要はありません。夢から実現可能な話に移行していく際に現実的な問題がいくつも出てくるはずです。

1. ○○歳に(○年後までに)と決めたその年数で準備期間は充分足りている?

 資格取得であったり、独立であったりは、充分な鍛錬、学習その他がなければ予定どおりにはいかないものです。

2. ○円貯めれば・・・と決めたその金額で本当に妥当?

 目標を立てたときには気が付かなかった必要な費用が出てくることも。逆に想像していた必要コストより安価で済むことも。

3. 自分自身のほかの事情に変化はない?

 急に結婚することになった、急にリフォームが必要になったなど。
 人生には突発的な出来事は多いもの。なかなか予定どおりにいかないこともあるものです。

貯金だけではお金は貯まらない

 さて、大嶋さんの場合ですが、コツコツと独立準備のため腕を磨き、ほかに突発的な変更事由もないようですが、問題は資金面です。


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著者プロフィール

  • 廣澤知子(ヒロサワ トモコ)

    マネックス証券株式会社 シニア・フィナンシャル・アドバイザー
    慶應義塾大学経済学部卒。大学卒業後、シティバンク、N.A.東京支店に入行。国際金融本部にてエマージング・マーケット、金融法人向けの外国為替のセールスなどに従事。退社後CFP®資格を取得。独立系FP会社でFPとしてセミナー講師などの活動後、2005年マネックス・ユニバーシティの設立に参画。2008年マネックス証券株式会社に転籍。セミナー講師や執筆活動のほかメディアにも多数登場。
    ファイナンシャル・プランナ-(CFP®)、1級ファイナンシャル・プランニング技能士、(社)日本証券アナリスト協会検定会員。
    近著『金利をやさしく教えてくれる本』(あさ出版)は韓国でも翻訳出版。

本記事は、投資や貯蓄などマネーを活用するための情報提供を目的としており、続きを見る

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